Unsere neue Fondspolice
‑ die optimale Zukunftsvorsorge 

Kapitalmarktinvestments sind seit Beginn der Covid-Pandemie besonders stark im Aufwärtstrend. Insbesondere kostengünstige ETFs erfreuen sich rasant steigender Beliebtheit. Unserer Auffassung nach sollte etwas, das sich während der Ansparphase einer großen Beliebtheit erfreut, nicht mit der Rentenphase ändern. Aus diesem Grund hat die neue Fondspolice der Bayerischen nun eine fondsgebundene Auszahlungsphase. Hierbei wählen Sie zusammen mit ihrem Kunden vor Ablauf der Ansparphase eine regelmäßige Auszahlung, die für den Kunden das Gefühl einer Rente erzeugt. Steuerlich befinden Sie sich zwar nicht in der Rentenphase, sondern in der Ansparphase, doch emotional ist Ihr Kunde bereits in Rente. 

Die Vorteile der fondsgebundene Auszahlungsphase liegen damit auf der Hand:

• 100% Fondsinvestments
• Volle Flexibilität, wie z.B. außerordentliche Entnahmen oder Fondswechsel weiterhin möglich
• Langfristig höhere Auszahlungen / Renten für Ihre Kunden
  
  

Nachdem mit der fondsgebundenen Auszahlphase nun auch Fondsinvestments während der "Rente" möglich sind, bedarf es einer noch besseren Fondsauswahl. Aus diesem Grund haben wir

• vier Insti-Fonds
• fünf Megatrends
• elf Nachhaltigkeitsfonds

angebunden.

Doch das wird nicht die letzte Erweiterung der Fondspalette gewesen sein. Deswegen wurde in die Allgemeinen Versicherungsbedingungen (AVB) auch eine Fondsöffnungsklausel integriert, sodass zukünftig alle neuen Fonds auch für den Bestand nutzbar sind.

Apropos AVB... Haben Sie junge Kunden, die nach einem verminderten Anfangsbeitrag ihre Beiträge erhöhen möchten? Gar kein Problem. Im Rahmen der neuen Fondspolice haben wir die höchstmögliche Beitragserhöhung bzw. Zuzahlung neu geregelt. In Zukunft können Ihre Kunden bis zum Maximum aus 100.000 € Beitragssumme und dem doppelten der ursprünglichen Beitragssumme erhöhen. Dadurch kann in bestimmten Fällen eine Zuzahlung bis zum 16-fachen der ursprünglichen Beitragssumme durchgeführt werden.