Fit für die Zukunft mit der Bayerischen
Ganzheitliche Beratung
Ganzheitlich beraten nach dem Reinheitsgebot
Warum wir die Menschen und ihr Leben stets als Ganzes im Blick haben.
„Das Ganze ist mehr als die Summe seiner Teile“. Diesen Satz prägte bereits Aristoteles im siebten Buch seiner Metaphysik. Das antike Prinzip lässt sich auf die Moderne ebenso gut übertragen wie auf unsere Branche: Kollektive und eine qualifizierte Beratung leben vom tiefen Verständnis des Menschen als Ganzes, in allen Facetten seiner Historie, seines Lebens und seines Umfelds. Für uns bei der Bayerischen ist der ganzheitliche Beratungsansatz daher eine klare Selbstverpflichtung.
Die beste Zahnzusatzversicherung nützt nichts, wenn man berufsunfähig wird und dagegen nicht abgesichert ist. Die beste Altersvorsorge hilft nichts, wenn die Wohnung brennt. Deshalb sind wir der festen Überzeugung: Nur mit einer lückenlosen, sich ergänzenden Absicherung ist ein Mensch wirklich qualifiziert abgesichert. Für uns als mittelständischen Versicherer ist aus diesem Grund auch die Kooperation mit anderen Gesellschaften, die unser Portfolio gut ergänzen, eine feste Größe in der Unternehmenskultur. Beispiele dafür ist unsere Zusammenarbeit mit Roland Rechtsschutz, mit der DELA ebenso wie mit Assekuradeuren und anderen Produkt- und Leistungspartnern.
Statt „viel hilft viel“ lieber: „Der Mix macht’s“
Für Kunden bedeutet ganzheitliche Beratung im Gegenzug nicht, möglichst viele Policen und Vorsorgemodelle „anzuhäufen“. Auf die Abstimmung und den Mix kommt es an. Aus diesem Grund haben wir im eigenen Exklusivvertrieb unseren „Überflüssigkeitscheck“ eingeführt. Mit diesem Service prüfen wir bei Neukunden grundsätzlich, ob im Vertragsbestand obsolete, veraltete oder vielleicht sogar doppelte Absicherungen bestehen und empfehlen dann eine konsequente Optimierung. Die frei werdenden Beiträge können im Nachgang für neue, vielleicht noch fehlende Optionen genutzt werden.
BayRat: Gelebte ganzheitliche Beratungspraxis
Ein Herzstück im Beratungsalltag bildet dabei unsere hauseigene Beratungssoftware BayRat. Die digitale Beratungsplattform wurde gemeinsam mit dem IT-Unternehmen iS2 entwickelt. Das System arbeitet streng nach den Kriterien der DIN 77230, der Basis-Finanzanalyse für private Haushalte, und legt in diesem Zuge großen Wert auf eine tiefe Analyse des tatsächlichen Bedarfs eines Kunden, seiner Lebenssituation, seiner Ziele und Wünsche sowie der Risikoaffinität. BayRat liefert nach der „Anamnese“ und Datenerfassung im Ergebnis umfassende Gutachten, die im Anschluss als optimale Basis für die weitere Beratung, Produktauswahl und Empfehlung dienen können.
Für eine neue Branchenkultur: „Coopetition“ statt Ellenbogen
Ein Megatrend in der Versicherungs- und Finanzwirtschaft ist ohne Zweifel die Spezialisierung. Sowohl bei Versicherern als auch in Beratungshäusern, Maklerunternehmen, Pools und Vertrieben ist die Konzentration auf das, was man besonders gut kann, also bestimmte Sparten, Themen oder Zielgruppen, ein klarer Erfolgsfaktor. Vollsortimenter und „Bauchläden“ sind immer seltener anzutreffen - und werden vom Kunden auch immer weniger gewünscht.
Was Kunden aber naturgemäß nachfragen, ist Einfachheit. Eine komfortable Beratung lebt nicht von Komplexität und zahlreichen, nicht vernetzten Ansprechpartnern, sondern von einem klugen Management und dem ganzheitlichen Beratungsansatz. Diese Konstellation erfordert ein hohes Maß am Kooperationswillen - und die Fähigkeit, Erfolge auch zu teilen. Ein klarer Kulturwandel in der Branche zeichnet sich ab, den wir gern unterstützen: An die Stelle der „Ellenbogen-Mentalität“ früherer Jahre tritt die „Coopetition“ - die Zusammenarbeit mit vielen Partnern, auch dann, wenn man vielleicht an der einen oder anderen Stelle im Wettbewerb steht.
Was ist dabei Ihr Vorteil?
Vielleicht fragen Sie sich: Warum ein solcher Beitrag in einem Vertriebsmagazin? Die Antwort ist einfach: Das Thema ist uns ganz besonders wichtig. Für uns ist „Beratung nach dem Reinheitsgebot“ viel mehr als ein Slogan oder Motto. Qualifiziert und im Sinne des Kunden zu beraten, das bedeutet für uns: Wir begleiten unsere Kunden ein Leben lang in allen Bereichen, von Sicherheit über Vorsorge, im Ereignisfall und auch danach.
Das gelingt nur, wenn wir uns für unsere Kunden auch als Menschen interessieren. Und wenn wir uns für ihre lückenlose Absicherung verantwortlich fühlen. Und es bedeutet, dass wir als ganze Organisation ganzheitlich denken und handeln müssen. Diese Selbstverpflichtung möchten wir auch in 2022 weiter vorantreiben. Für Sie als unsere Vertriebspartner und für das Wohl und die Zukunft Ihrer und unserer Kunden.